時(shí)間：2025-06-14 22:17
來(lái)源：北疆新聞
近日，中信銀行包頭東河區(qū)支行憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)的處置能力，成功攔截一起企圖利用客戶充當(dāng)“洗錢工具人”的風(fēng)險(xiǎn)事件，有力保障了客戶資金安全。
當(dāng)日，客戶周先生（化名）神色匆匆地來(lái)到中信銀行包頭東河區(qū)支行柜臺(tái)，要求調(diào)高對(duì)外支付額度并辦理一筆大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，稱收款方是朋友，幫忙轉(zhuǎn)賬會(huì)有高額報(bào)酬。工作人員憑借豐富經(jīng)驗(yàn)，立刻察覺(jué)異常，耐心詢問(wèn)客戶轉(zhuǎn)賬用途，同時(shí)向客戶普及反詐知識(shí)，告知出租、出借賬戶用于資金轉(zhuǎn)移面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)，以及淪為“洗錢工具人”的嚴(yán)重后果。起初，客戶堅(jiān)稱只是幫忙，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)渾然不覺(jué)。工作人員隨即向其展示近期類似洗錢案例資料，詳細(xì)講解犯罪分子利用他人賬戶轉(zhuǎn)移非法資金的常見(jiàn)手段與法律懲處案例。經(jīng)過(guò)近一小時(shí)溝通勸導(dǎo)，客戶終于意識(shí)到事情嚴(yán)重性，放棄轉(zhuǎn)賬操作，并對(duì)銀行工作人員的耐心提醒表示感謝。
為防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散，支行安撫客戶情緒后，及時(shí)將線索上報(bào)當(dāng)?shù)胤丛p中心，并配合開(kāi)展后續(xù)調(diào)查工作。反詐中心民警對(duì)支行的快速響應(yīng)和專業(yè)處置給予了高度評(píng)價(jià)。
一直以來(lái)，中信銀行包頭分行始終將客戶資金安全置于首位，持續(xù)加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范能力，積極開(kāi)展反洗錢和反詐宣傳教育，提高客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。未來(lái)，中信銀行包頭分行將繼續(xù)深化與公安機(jī)關(guān)等部門(mén)合作，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)防控制度，為維護(hù)地區(qū)金融安全穩(wěn)定貢獻(xiàn)力量。
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