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中信銀行包頭分行成功攔截兩筆涉詐資金

2025年08月08日 17:45 來源：北疆新聞© 原創(chuàng)稿 關(guān)燈

　　近期，中信銀行包頭分行在日常業(yè)務處理中，憑借高度的風險敏感和嚴謹?shù)牟僮髁鞒?，成功識別并攔截追回兩筆涉詐資金，金額超20萬元，有效保護了人民群眾財產(chǎn)安全。

　　該行營業(yè)部大堂經(jīng)理接到客戶劉某(化名)電話，查詢其20余萬港元跨境匯出款項未到賬原因。經(jīng)查詢，確認系收款賬號有誤導致資金被境外銀行退回，需等待處理。期間客戶多次催促，引起柜員關(guān)注，憑借豐富的反詐工作經(jīng)驗，會計經(jīng)理迅速判斷此情況存在重大風險。經(jīng)與反詐中心核實、異地警方聯(lián)絡，確定待退回的這筆資金正是前期吉林省一名受害人被騙的款項。在明確資金涉詐性質(zhì)后，該行立即對劉某賬戶采取了管控措施，成功攔截涉詐資金流轉(zhuǎn)。

　　客戶王先生(化名)近期到中信銀行包頭東河區(qū)支行辦理外幣卡激活業(yè)務時，大堂經(jīng)理介紹該卡在境內(nèi)無法使用并提示客戶注意風險防范，客戶表示自己要在國外網(wǎng)站購物使用，在簽署防范電信詐騙告知書后激活了外幣儲蓄卡。第二天，王先生匆匆來到支行，要求為其新申請的外幣卡充值，用于在境外某游戲平臺購買道具。溝通中，工作人員發(fā)現(xiàn)王先生所述游戲平臺信息模糊，且充值流程不符合常規(guī)，對方還不斷通過社交軟件催促轉(zhuǎn)賬，行為可疑。工作人員當即判斷可能涉及詐騙，立即向王先生揭示此類詐騙的常見套路——以“稀有道具”“充值返利”為誘餌，誘導受害人通過外幣卡轉(zhuǎn)賬，實則資金一旦轉(zhuǎn)出便難以追回。經(jīng)過耐心勸說，王先生幡然醒悟，放棄轉(zhuǎn)賬操作。

　　中信銀行包頭分行相關(guān)負責人表示，將持續(xù)強化全員反詐意識，優(yōu)化風險監(jiān)測與處置機制、深化警銀協(xié)作，以更專業(yè)、更高效的行動筑牢金融安全防線，切實守護客戶資金安全。

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編輯：吳迪

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