時(shí)間：2025-10-30 16:07
來源：北疆新聞
近日，中信銀行包頭分行憑借高效的跨機(jī)構(gòu)、跨條線協(xié)作，在30分鐘內(nèi)成功攔截一筆金額高達(dá)70萬元的涉詐跨境匯款資金，以專業(yè)高效的金融服務(wù)切實(shí)守護(hù)了客戶資金安全，贏得客戶高度贊譽(yù)。
事發(fā)當(dāng)日，一名客戶前往網(wǎng)點(diǎn)咨詢跨境匯款相關(guān)事宜，工作人員在溝通中發(fā)現(xiàn)其表現(xiàn)異常，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，判斷客戶可能遭遇電信詐騙，隨即第一時(shí)間啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制。經(jīng)核查，確認(rèn)客戶通過手機(jī)銀行辦理的跨境匯款已完成購匯，只差一步就能完成跨境匯款，情況十分緊急。
面對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，中信銀行包頭分行立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，多部門聯(lián)動(dòng)開展處置工作：一方面緊急協(xié)調(diào)行內(nèi)相關(guān)機(jī)構(gòu)協(xié)助攔截該筆資金，另一方面及時(shí)申請(qǐng)保護(hù)性止付，同時(shí)迅速將案件信息報(bào)送至屬地反詐中心，尋求聯(lián)合處置。在多方緊密配合下，僅用30分鐘就完成了資金攔截、賬戶管控和資金返還等一系列操作。隨后，工作人員還協(xié)助客戶完成了抖音、支付寶、微信等第三方支付平臺(tái)的掛失止付，全面筑牢資金安全防線。
經(jīng)了解，詐騙分子冒充“抖音客服”，以關(guān)閉會(huì)員付費(fèi)功能為名誘騙客戶下載非法APP，通過遠(yuǎn)程控制實(shí)施詐騙。此次成功攔截，充分展現(xiàn)了中信銀行包頭分行的高效聯(lián)動(dòng)能力，受害客戶對(duì)該行專業(yè)、負(fù)責(zé)的態(tài)度表示衷心感謝，屬地反詐中心也對(duì)該行快速響應(yīng)、協(xié)同作戰(zhàn)的能力給予高度評(píng)價(jià)。
中信銀行包頭分行負(fù)責(zé)人表示，將持續(xù)強(qiáng)化各條線間的協(xié)同配合，完善應(yīng)急處置機(jī)制，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)反詐責(zé)任，為客戶資金安全提供更加堅(jiān)實(shí)的保障，以實(shí)際行動(dòng)踐行“以客戶為中心”的服務(wù)理念。
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